Quelle est la rentabilité d’un investissement locatif ?
Vous vous demandez peut-être ce qu’est la rentabilité d’un investissement locatif ? Comment l’évaluer et la calculer ? Est-elle un critère important à prendre en compte lors de la volonté d’acquérir un nouvel investissement locatif ?
Expat’Immo répond à toutes vos questions et vous explique tout ce que vous voulez savoir sur la rentabilité d’un investissement locatif dans cet article.
Qu'est-ce que le rendement locatif ?
La rentabilité d’un investissement locatif est mesurée par le rendement locatif, qui est le pourcentage de retour sur investissement de la location d’un bien. Plus le rendement locatif est élevé, plus l’investissement est rentable.
Le rendement locatif est un critère essentiel pour évaluer si un bien est un investissement intéressant ou non. Il n’est cependant pas le seul critère à prendre en compte car d’autres indicateurs tel que le cash flow par exemple le sont tout aussi.
Généralement, la rentabilité d’un investissement locatif se situe entre 2 et 7 %. Cela peut cependant varier selon de nombreux facteurs que nous vous expliquerons ensuite.
À partir de quel pourcentage peut-on dire qu’il est intéressant d’investir dans un bien locatif ?
Il n’y a pas de réponse définitive à cette question. En fin de compte, cela dépend des objectifs de l’investisseur et de sa tolérance au risque. Certains investisseurs se contentent d’un rendement plus faible si cela signifie moins de risques, tandis que d’autres sont prêts à prendre plus de risques pour obtenir un rendement plus élevé. Il n’y a pas de bonne ou de mauvaise réponse, mais il est important de faire vos recherches et de comprendre les risques et les bénéfices potentiels avant d’effectuer tout investissement.
Quelle est la rentabilité à attendre d’un investissement locatif ?
Cela dépend vraiment de la situation. Dans un marché chaud, avec une forte demande de locations, les propriétés peuvent générer de très bons rendements.
À l’inverse, dans un marché plus lent, ou dans un marché où il y a plus de propriétés à louer, les investisseurs devront peut-être accepter des rendements inférieurs.
Nous vous détaillerons tout cela dans la suite de notre article.
Comment être rentable lors de l’acquisition d’un investissement locatif ?
En effet, le but d’un investissement locatif, c’est d’être rentable.
Il faut savoir que de nombreux paramètres peuvent affecter la rentabilité d’un investissement locatif.
Quels sont les facteurs qui influencent le rendement locatif ?
La rentabilité locative varie en fonction de nombreux paramètres. Les paramètres qui affectent la rentabilité d’un investissement locatif sont notamment :
- L’emplacement de la propriété. Les propriétés situées dans des zones où la demande de locataires est élevée auront généralement des rendements plus élevés que celles situées dans des zones moins populaires.
- La taille de la propriété. Les propriétés plus grandes ont logiquement des rendements plus élevés que les plus petites.
- L’état de la propriété. Les propriétés en bon état et bien entretenues ont généralement des rendements plus élevés que celles qui ne le sont pas.
- Le type la propriété. Certains types de propriétés, comme les maisons unifamiliales, ont tendance à avoir des rendements plus élevés que d’autres, comme les immeubles d’habitation.
Le rendement d’un investissement locatif dépend aussi d’autres critères qui ne sont pas liés directement aux caractéristiques du bien
D’autres critères influencent le rendement. La rentabilité d’une propriété locative est également affectée par la force du marché immobilier local. Si la valeur des propriétés augmente, votre propriété locative augmentera probablement aussi en valeur. Cela peut conduire à un retour sur investissement plus élevé si vous vendez la propriété à l’avenir. Cependant, si le marché immobilier local est faible, la vente de la propriété pourrait prendre plus de temps et vous ne verrez peut-être pas un aussi bon retour sur investissement.
Les conditions du bail ont également un rôle à jouer. Les propriétés dont les baux sont favorables au propriétaire, tels que ceux avec de longues durées et des loyers élevés, auront généralement des rendements plus élevés que ceux avec des conditions moins favorables.
Il en est de même pour le dispositif fiscal dans lequel vous êtes. En effet, c’est un facteur que l’on entend moins mais pourtant, celui-ci influence nettement le rendement de votre investissement locatif. Par exemple, un dispositif fiscal comme le déficit foncier pour un bien ancien va vous permettre d’augmenter l’apport de l’investissement. En bénéficiant d’une réduction d’impôts ou d’un abattement sur les revenus perçus, le propriétaire bailleur peut profiter d’un apport locatif plus important et aussi de générer un cash flow positif.
Quelles sont les principales stratégies permettant d'augmenter la rentabilité d'un investissement locatif ?
Il existe plusieurs façons d’augmenter la rentabilité d’un investissement locatif, par exemple en améliorant la propriété, en offrant des services supplémentaires ou en augmentant les loyers.
En prenant ces mesures, un investisseur peut maximiser son retour sur investissement et rendre son activité de location aussi rentable que possible.
De plus, la rentabilité d’un investissement locatif se base sur les critères énoncés précédemment. Il faut donc prendre en compte ces critères lors de la volonté d’investir dans un bien locatif afin de maximiser la rentabilité.
Les autres stratégies pour améliorer sa rentabilité locative
Cependant, il existe tout de même quelques stratégies pour augmenter la rentabilité d’un investissement locatif.
- Améliorer la propriété : en effectuant des rénovations ou en ajoutant des caractéristiques, vous pouvez rendre la propriété plus attrayante pour les locataires potentiels et augmenter les loyers
- Fournir des services supplémentaires : comme une laverie, un parking ou un espace de stockage, vous pouvez ajouter de la valeur pour les locataires et facturer une prime pour ces services
- Augmenter les loyers : si les conditions du marché le permettent, vous pouvez augmenter progressivement les loyers au fil du temps pour maximiser les profits.
Il est important d’être conscient des risques et des bénéfices associés à l’investissement locatif avant de prendre toute décision. Avec une recherche et une planification minutieuse, un investisseur peut rendre son activité de location aussi rentable que possible.
Pour vous aider à faire vos recherches et trouver le bien locatif idéal, n’hésitez pas à nous contacter. Expat’Immo dispose d’investisseurs immobiliers qualifiés dans le domaine qui seront ravis de vous aider dans vos démarches.
Quels sont les risques associés à l'investissement locatif ?
En effet, il n’y a pas que des avantages à l’investissement d’un bien locatif. Des risques sont à prévoir lorsque vous souhaitez vous lancer dans l’investissement immobilier.
Les risques principaux sont le risque d’inoccupation, le risque lié aux locataires et le risque lié au marché.
Le risque d’inoccupation est le risque qu’une propriété n’ait pas de locataires pendant un certain temps. Cela peut se produire pour un certain nombre de raisons, comme un changement dans l’économie locale ou une augmentation du nombre de locations disponibles dans la région.
Le risque locatif est le risque que les locataires endommagent la propriété ou ne paient pas le loyer à temps. C’est toujours une possibilité lorsqu’on loue une propriété, mais il existe des mesures que les investisseurs peuvent prendre pour minimiser ce risque, comme la sélection minutieuse des locataires potentiels et la mise en place d’un contrat de location solide.
Le risque de marché est le risque que la valeur de la propriété baisse. C’est toujours une possibilité dans n’importe quel marché immobilier, mais il est important de faire vos recherches et de choisir une propriété judicieusement pour minimiser ce risque.
Combien rapporte un investissement locatif selon la taille du logement ?
Maintenant que vous savez comment maximiser le rendement d’un investissement locatif, peut-être que vous souhaitez avoir un ordre d’idées de combien le pourcentage du rendement peut être selon le type et la taille du logement.
Là encore, cette réponse dépend d’un certain nombre de facteurs, tels que l’emplacement, le type de propriété et les conditions générales du marché comme nous vous l’avons expliqué.
Cependant, en général, les grandes propriétés ont tendance à produire des rendements plus élevés que les petites propriétés. Cela s’explique par les économies d’échelle réalisées dans la gestion de propriétés plus importantes
En outre, les grandes propriétés ont tendance à être plus populaires auprès des locataires, ce qui peut conduire à des taux d’inoccupation plus faibles contrairement aux logements de plus petite taille.
Finalement, c’est à vous en tant qu’investisseur individuel de déterminer quelle taille de propriété vous convient le mieux en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque.
Nous allons quand même vous donner un ordre d’idée du rendement selon la taille du logement. Nous nous doutons que vous vous demandez quelle surface est la plus rentable pour un investissement locatif.
Combien rapporte un investissement locatif pour les studios et les T1 ?
Le retour sur investissement des studios et des appartements d’une chambre à coucher peut varier considérablement en fonction de l’emplacement, du type de propriété et des conditions générales du marché.
En effet, il y a en moyenne un taux d’inoccupation plus élevé dans les studios et T1. Cela s’explique par le fait qu’il y a généralement une rotation des locataires plus fréquente sur ce type de logement.
En outre, ces propriétés ont tendance à être plus coûteuses à entretenir et à gérer.
Mais dans le même temps, les studios et les T1, bien situés dans les grandes villes étudiantes par exemple, peuvent être tout à fait attractifs. Le rendement peut même être élevé dans les villes universitaires où la demande des locataires est élevée et où vous pouvez donc augmenter le prix du loyer.
Des avantages non négligeables à l’acquisition d’un bien locatif en studio/T1
De plus, les petites surfaces telles que les studios, T1 ou encore T1 bis peuvent être des moyens d’accéder plus facilement à l’investissement locatif.
Un autre avantage des petites surfaces est que les charges et la taxe foncière sont réduites puisque leur calcul est proportionnel au nombre de m².
Les rendements moyens des studios et des T1 se situent entre 5 et 7%.
Il faut noter que les studios offrent une rentabilité supérieure par rapport aux moyennes et grandes surfaces.
Il y a donc des avantages comme des inconvénients à l’investissement locatif de ce type de logement. Mais il ne faut pas négliger le rendement notable d’un investissement locatif comme celui-ci.
Cependant, la charge de travail à fournir est souvent plus élevée car nous savons bien que les personnes qui investissent dans ce type de biens ne se limitent pas qu’à un seul logement. C’est pour cette raison que nous vous donnons la possibilité de vous débarrasser de cette charge de travail en nous confiant la gestion de vos biens immobiliers.
Pour plus d’informations, contactez-nous directement.
Combien rapporte un investissement locatif dans un logement avec une plus grande superficie ?
Le rendement d’un investissement locatif dans un logement d’une surface plus grande va être plus faible que celui d’un studio.
Cependant, le rendement va lui être assuré car il est plus susceptible d’être continu. Un investissement locatif dans un logement plus grand va en effet assurer une plus grande stabilité des locataires et un rendement régulier. Le logement sera donc moins vacant contrairement aux studios.
Des logements plus grands souvent loués pour des plus longues périodes
Ce type de logements est souvent loué sur de très longues durées car ce sont souvent des couples avec enfants qui sont attirés par ce genre de biens.
De plus, on suppose qu’un locataire qui fait le choix de louer un logement avec une surface plus grande va prendre un plus grand soin de l’appartement. En effet, il saura qu’il reste pour un plus long moment.
Mieux encore, un locataire qui se sent parfaitement dans son logement va pouvoir même investir de lui-même pour améliorer le logement et favoriser un bon entretien de celui-ci.
Ceci est un facteur qui permet d’augmenter la plus-value à long-terme du bien.
Cependant, le rendement net d’un appartement familial par exemple se situe généralement entre 3 et 5%. Ceci reste donc nettement inférieur aux rendements imaginables sur les logements de plus petite surface.
Il faut prendre en compte que plus le placement est élevé, moins la rentabilité est attrayante.
L’avantage donc de ce type d’investissements est la location longue durée. Le rendement est donc plus assuré.
Un conseil pour augmenter le rendement d’un investissement locatif d’une plus grande superficie
Etant donné que la rentabilité brute d’un grand logement va être plus faible par rapport aux petites surfaces, de nombreuses astuces existent afin de maximiser le rendement de l’investissement locatif que vous disposez.
Vous pouvez faire le choix de :
- La division d’appartements : celle-ci permet d’obtenir plusieurs pièces à partir d’un bien de grande superficie. Cela est bénéfique car vous ne paierez les charges que pour un seul loyer alors qu’il pourra y avoir plusieurs locataires à l’intérieur.
En louant indépendamment plusieurs pièces au lieu de louer l’appartement à un seul locataire, vous pourrez largement augmenter la rentabilité du bien.
- La colocation : de plus en plus de locataires sont ouverts à la colocation. C’est un moyen pour eux d’accéder à un espace plus grand et généralement moins cher. Pour vous, cela correspond à une augmentation de loyers dont vous bénéficierez. De plus, le risque de vacances locatives est réduit ce qui vous assure un rendement plus élevé et régulier.
Comment calculer le rendement d’un investissement locatif ?
Il faut calculer la rentabilité nette pour obtenir le rendement d’un investissement locatif.
Avant toute chose, il faut savoir faire la différence entre le rendement locatif brut, le rendement locatif net et la rentabilité nette-nette.
Quelle est la différence entre le rendement locatif brut et le rendement locatif net ?
Le rendement locatif brut est le pourcentage de retour sur investissement avant déduction des frais. Le rendement locatif net est, lui, le pourcentage du rendement de l’investissement après déduction des dépenses.
Les rendements locatifs bruts et nets sont tous deux importants lorsqu’on considère la rentabilité d’un investissement locatif. Cependant, le rendement locatif net est généralement plus important car il donne une image plus précise du rendement réel qui sera obtenu sur l’investissement.
Pour déduire les dépenses du revenu locatif, il faut savoir ce qu’elles comprennent. Les dépenses comprennent :
- Les charges locatives non récupérables : les charges de dépenses d’amélioration de l’immeuble qui contribuent à augmenter la valeur de votre bien locatif
- Les impôts fonciers : la taxe foncière sur les propriétés bâties
- Les paiements d’intérêts hypothécaires
- Les dépenses pour les réparations et l’entretien : par exemple si vous faites des gros travaux comme un ravalement de façade ou un changement de chaudière.
- Les frais de gestion comme les frais de gestion locative, l’assurance propriétaire non occupant ou encore l’assurance loyers impayés etc.
- Les services de nettoyage et de conciergerie
- La publicité immobilière s’il y en
- Les intérêts d’emprunts si vous avez acheté votre bien locatif à crédit
Pourquoi parle-t-on aussi de rentabilité nette-nette lorsqu’on parle de rentabilité d’un investissement locatif ?
La rentabilité nette-nette d’un investissement locatif correspond à la rentabilité nette à laquelle on ajoute les éventuels avantages fiscaux. Ces avantages fiscaux peuvent être Pinel, Censi-Bouvard, Malraux ou encore déficit foncier…
Comment calculer la rentabilité brute d’un investissement locatif ?
La rentabilité brute d’un investissement locatif permet de se faire une première idée de la rentabilité que va avoir votre investissement. C’est donc, comme nous l’avons dit, le taux qui correspond à la rentabilité d’un bien immobilier avant la déduction des différentes charges citées ci-dessus.
La rentabilité locative brut correspond à la somme des revenus générés par votre acquisition immobilière rapportés au prix d’achat du bien. La formule de calcul du rendement locatif est : ((Loyer Mensuel × 12) ÷ Prix d’Acquisition) × 100.
Ce calcul est toutefois incomplet car il ne prend pas en compte l’ensemble des charges auxquelles vous allez devoir faire face en devenant propriétaire d’un bien immobilier locatif.
Comment calculer la rentabilité nette d’un investissement locatif ?
Il faut savoir que la rentabilité locative nette est également appelée rentabilité nette de charges.
Il existe plusieurs façons de mesurer la rentabilité, mais la plus courante consiste à calculer le retour sur investissement (ROI – Return on Investment).
Pour calculer la rentabilité nette sur un investissement locatif, il faut soustraire toutes les dépenses de la propriété du revenu total généré. Il faut donc retirer les charges locatives non récupérables, les honoraires de gestion, les intérêts d’emprunt ou encore la fiscalité…
En faisant cela, vous obtiendrez ainsi votre revenu net pour la propriété. Ensuite, divisez ce chiffre par le montant total de l’argent investi dans la propriété. Vous obtiendrez ainsi votre retour sur investissement (ROI).
Un exemple de calcul de rentabilité d’un investissement locatif
Par exemple, si vous investissez 100 000 € dans une propriété locative et qu’elle génère 1 200 € de loyer mensuel, que vos frais d’exploitation sont de 600 € par mois et que votre hypothèque est de 500 € par mois, votre revenu net sera de 100 € (1 200 € de loyer – 600 € de frais d’exploitation – 500 € d’hypothèque)
Si vous voulez calculer votre retour sur investissement, il vous suffit de diviser 100 € par 100 000 € pour obtenir 1%. Il s’agit de votre retour sur investissement pour la propriété.
Sur quelle durée se calcule la rentabilité d’un investissement locatif ?
D’une année sur l’autre, les charges et les encaissements ne sont pas les mêmes. La rentabilité pour une année donnée ne reflète donc qu’imparfaitement le gain économique généré par un investissement.
La rentabilité d’un investissement locatif doit alors se calculer pour chacune des années que dure l’investissement.
Des avantages nombreux d’investir dans un bien locatif en plus du rendement
Le loyer des locataires peut fournir un flux de revenus régulier, et la valeur de la propriété peut s’apprécier avec le temps. En outre, les investisseurs dans les biens locatifs peuvent bénéficier d’avantages fiscaux, tels que des déductions pour les intérêts hypothécaires, la dépréciation et les frais d’exploitation.
Comme nous vous l’avons expliqué, la rentabilité d’un investissement locatif dépend de nombreux facteurs, notamment la taille et l’emplacement de l’immeuble, la force du marché immobilier local. Elle dépend aussi des compétences de gestion de l’investisseur mais sans nul doute, si vous nous confiez la gestion de votre bien, nous nous occuperons soigneusement de celui-ci.
La rentabilité d’un investissement locatif peut être une chose très difficile à prévoir. Il y a tellement de variables qui peuvent l’affecter.
Un dernier conseil d’Expat’Immo : examiner les perspectives à long-terme de la propriété avant d’y investir son argent
Lorsque l’on évalue la rentabilité d’un investissement locatif, il est important d’examiner les perspectives à long terme pour la propriété et la région environnante. L’objectif est de trouver une propriété qui prendra de la valeur au fil du temps et fournira un flux régulier de revenus locatifs. En outre, considérez les avantages fiscaux de la possession d’un bien locatif. Ceux-ci peuvent inclure des déductions pour les intérêts hypothécaires, la dépréciation et les frais d’exploitation. En fin de compte, la rentabilité d’un investissement locatif dépend de nombreux facteurs, mais si vous faites vos recherches et investissez judicieusement, cela peut être une entreprise très rentable.
Si vous avez besoin d’aide dans vos recherches ou si vous souhaitez avoir plus d’informations quant à l’investissement immobilier de manière générale, nous pouvons répondre à toutes vos questions.
Alors n’hésitez plus, contactez-nous !
FAQ - Questions fréquentes
En plus du rendement locatif, il existe un certain nombre de mesures de la rentabilité qui peuvent être pris en compte lors de l’évaluation d’un investissement locatif. Il s’agit notamment de :
- Le taux de capitalisation. Le taux de capitalisation est le rapport entre le revenu net annuel de la propriété et le prix d’achat de la propriété
- Le rendement en espèces. Le rendement en espèces est le pourcentage de retour sur investissement après avoir pris en compte l’effet du financement-Le taux de rendement interne. Le taux de rendement interne est le taux de rendement annualisé qui est obtenu sur un investissement, en tenant compte à la fois de l’investissement initial et de tous les flux de trésorerie ultérieurs.
Chacune de ces mesures peut donner une perspective différente sur la rentabilité d’un investissement locatif. Ainsi, il est généralement conseillé de considérer tous ces éléments lors de la prise de décisions d’investissement.
Il y a un certain nombre de choses à prendre en compte lors d’un investissement dans une propriété locative mais la chose la plus importante est de faire de nombreuses recherches afin de s’assurer que le bien dans lequel vous investirez est le bien le plus idéal possible.
Trois choses sont essentielles :
- Il est important d’évaluer soigneusement les risques et les bénéfices potentiels de tout investissement avant de s’engager.
- En outre, il faut avoir une compréhension claire de vos buts et de vos objectifs pour l’investissement afin de comprendre ce que vous recherchez vraiment.
- Enfin, une fois que vous avez effectué vos recherches, vous pouvez alors décider en toute connaissance de cause si un investissement immobilier locatif vous convient ou non.